الإجابة

عميلنا العزيز

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

إدارة الثروات هي خدمة مهنية تجمع بين المشورة المالية الاستثمارية والمحاسبة والخدمات الضريبية، والتخطيط للتقاعد والتخطيط القانوني والعقاري، حيث يتعامل العملاء مع مدير ثروات واحد ينسق المدخلات من الخبراء الماليين و يمكن أن يشمل تنسيق الاستشارة من محامي العميل نفسه أو المحاسبين أو وكلاء التأمين، كما يوفر أيضا بعض مديري الثروات الخدمات المصرفية أو المشورة بشأن الأنشطة الخيرية.

مفهوم إدارة الثروات

تعتبر إدارة الثروات أكثر من مجرد مشورة استثمارية، حيث أنها تشمل جميع تفاصيل حياة الشخص المالية، والفكرة هي بدلا من محاولة دمج أجزاء من النصائح والمنتجات المختلفة من سلسلة من المحترفين والعملاء ذو الرصيد المالي الضخم، يستفيد من  النظرة الشمولية حيث يقوم مدير واحد بتنسيق جميع الخدمات المطلوبة لإدارة أموالهم والتخطيط لاحتياجاتهم واحتياجات أسرهم الحالية والاحتياجات المستقبلية 

استراتيجيات مدير الثروات

يبدأ مدير الثروات عمله من خلال وضع خطة تحافظ وتزيد من ثروات العملاء اعتمادا على الموقف المالي لهذا الفرد والأهداف ومستوى الراحة مع المخاطر، وبعد أن يتم تطوير الخطة الأصلية، يجتمع مدير الثروات بالعملاء بشكل منتظم لتحديث الأهداف ومراجعة وإعادة توازن المحفظة المالية والتحقيق في ما إذا كان هناك حاجة إلى خدمات إضافية مع هدف البقاء في خدمة العميل طوال حياته.    

عوامل نجاح إدارة الثروات

• توفر أدوات استثمارية متنوعة ومبتكرة،
• الكوادر المدربة والمتخصصة فى تقديم الاستشارات المالية للعملاء.
• توفر وإتاحة عروض ومزايا على المنتجات المصرفية المتجددة وفي جميع مجالات الاستثمار
• مع توفير صالات متخصصة لهذه الشريحة،
• التسويق الجيد بهدف اقتناع الأفراد بإسناد إدارة أموالهم للبنوك.
• امتلاك البنوك لأذرعا استثمارية وشبكة فى الأسواق العالمية تؤهلها للقيام بهذا الدور.
• عمل خطط استثمارية لشرائح الثروات المختلفة
• توفير المستشار المالى القادر على تنويع محفظة العميل وتعظيم العائد عليها بما يتلاءم مع شهيته للمخاطر.
• توفرأدوات جاذبة للمستثمرين المحليين والعرب والأجانب  داخل الدولة لاسيما فى ظل التذبذبات العنيفة التى ضربت سوق المال خلال السنوات الماضية،
• إقامة شراكات تعاقدية مع البنوك والشركات المتخصصة العالمية.
• عمل دورات تدريبية تنموية متخصصة بهدف المشاركين من  ما يتعلق بفئات الأصول والمنتجات الاستثمارية المتاحة في السوق، بالإضافة لاكتساب المعرفة اللازمة لتقديم المشورة المالية وإيجاد الحلول المناسبة لتلبية متطلبات العملاء من حيث وضع الخطط المناسبة للاستثمار وحماية الأصول.

وإليك بعض الخلاصات ذات العلاقة بالاستثمار

• بنوك الجيل الرابع: البنوك الذكية 4.0

العدد: 723 العدد الثالث والثلاثون من سنة 2020 كانون الأول (ديسمبر)

• عصر العملة المُشفَّرة: كيف تتحدَّى "البيتكوين" والنقود الرقمية النظام الاقتصادي العالمي

العدد: 680 العدد التاسع والعشرون من سنة 2019 تشرين الأول (أكتوبر)

• ثورة البلوكشين (سلسلة الكتل): كیف تُغیِّر تكنولوجیا بتكوین المال والأعمال والعالم بأسره

العدد: 622 العدد الرابع من سنة 2018 شباط (فبراير)

• الذهب هو الملاذ: أسرار وحقائق لا تريدك مؤسسة "وول ستريت" أن تعرفها

العدد: 696 العدد السادس من سنة 2020 آذار (مارس)

• تعلَّم الاقتصاد في ساعة، وكن اقتصادياً ذكياً ومواطناً عالمياً

العدد: 654 العدد الثالث من سنة 2019 كانون الثاني (يناير)

• برنامج "فوربس" التدريبي للاستثمار في البورصة

العدد: 126 - من سنة 1998 آذار (مارس)

• سلع أساسية ساخنة: الاستثمار في سوق السلع الأساسية

العدد: 294 - من سنة 2005 آذار (مارس)

• مبادئ التمويل الإسلامي: دليل مبسط لفهم أسواق المال في الإسلام

العدد: 581 - العدد الحادي عشر من سنة 2016 حزيران (يونيو)

• السر الكبير للمستثمر الصغير: طريق جديد لنجاح استثماري أكيد

العدد: 463 - العدد الخامس والعشرون من سنة 2011 أيلول (سبتمبر)

• الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل

العدد: 59 - من سنة 1995 حزيران (يونيو)

للاطلاع على مزيد من الاجابات التفصيلية لسؤالك يمكنك الدخول على الاعداد التالية
بنوك الجيل الرابع
عصر العملة المُشفَّرة
ثورة البلوكشين (سلسلة الكتل)
الذهب هو الملاذ
تعلَّم الاقتصاد في ساعة
برنامج فوربس التدريبي للاستثمار في البورصة
سلع أساسية ساخنة
مبادئ التمويل الإسلامي
السر الكبير للمستثمر الصغير
الاستثمار في الأسهم على المدى الطويل
مع تحيات
إدارة الاستشارات والتوجيه
Coaching
بقيادة : نسيم الصمادي
www.edara.com