الأعداد المجانية

1089#

نظام داخلي للعمليات الإدارية والمصرفية

تحية طيبة هل يمكن لمؤسستكم وضع نظام داخلي (شامل للعمليات الادارية والمصرفية والقانونية و اللجوستية لاحد المصارف الحكومية في العراق؟ مع االتقدير

الإجابة

عميلنا العزيز

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

نعم يمكننا ولكنك تحتاج إلى مستشارنا في علوم الإدارة المصرفية الاستاذ/ محمد نسيم (إذا تطلب االأمر)، وسأقدم لك لمحة عن إعادة الهيكلة (الهندرة) المصرفية:

تستهدف عمليات إعادة الهيكلة إجراء التصويب اللازم للهياكل الفنية والاقتصادية والمالية على النحو الذي يمكن للمنشأة من البقاء في دنيا الأعمال بل والاستمرار بنجاح وتحقيق عائد مناسب فالهدف بحيث تعتبر الشركة قادرة على البقاء فنيا واقتصاديا وماليا وقانونيا. ويجب قبل عملية الهيكلة معرفة الأسباب التي دفعت إلى إعادة الهيكلة ويمكن تلخيص أهم المشكلات التي تؤثر على أي منشأة بشكل عام بالأتي:

1- مشكلات متعلقة بكفاءة الإدارة وحسن تصرفها أو أمانتها ونزاهتها .

2- مشكلات متعلقة بالتدفقات النقدية الواردة والصادره ووجود عجز وعدم توازن بينهما

3- تاكل حقوق الملكية بسبب استمرار نزيف الخسائر

4- زيادة في حجم الديون المتأخرة للبنوك والدائنيين

5- مشكلات متعلقة بزيادة معدل دوران العمالة أو كفاءتها

9-مشكلات متعلقة بمواجهة أحداث مستقبلية متوقعة كعدم تناسب الموارد المالية مع التوسعات

فأي مشكلة من المشكلات السابقة هي التي تدعو الى إعادة هيكلة منشأة تسويقية ؟ وهذا السؤال موجه إليك أخي الكريم

أساليب إعادة الهيكلة

1- إعادة جدولة واسقاط الديون : يتم التفاوض مع الدائنين على جدولة الديون أو التنازل عن جزء منها ويجب الوصول الى حل شامل في هذا الجزء

2- تحويل المديونية الى مساهمة في رأس المال : ربما يتم استخدام هذه الأداه من أجل تدعيم المنشأة من خلال تحويل الديون أو جزء منها الى مساهمة في راس المال وقد تعتبر هذه الخطوة خطيرة نوعا ما لكنها من ضمن الحلول .

3- إعادة تقييم الاصول : كثيرا من االأصول قد تكون قيمتها الدفترية أقل من القيمة الحقيقية ويمكن إعادة تقييمها من أجل امتصاص وتغطية جزء من الخسائر المتراكمة ويقترح إجراء دراسة لتحديد التعديلات التشريعية المطلوبة للسماح بإعادة تقييم الأصول فهذا يتوقف على التشريع القانوني والضريبي للدولة

4- تحصيل المستحقات لدى الغير : يجب إعداد برنامج زمني لتسوية المتأخرات من الغير ومع الغير من أجل توفير السيولة اللازمة .

5- تطوير الإدارة ومهارات المديرين : تطوير الأساليب الإدارية والتنظيمية في المنشأة من خلال تقييم كفاءة الإدارة وقدرتها القيادية وما هي التعديلات الممكنة التي يمكن وضعها بهذا الخصوص

6- الاستفادة من قوة العمل : وضع البدائل المناسبة لتصويب هيكل العمالة وبالتالي يجب التعامل مع النقاط التالية بهذا الخصوص :

1- العمالة الزائدة

2- تطوير هيكل الأجور ونظام الحوافز

3- التدريب المستمر وتنمية قدرات العاملين

أولاً تحديد أهداف الخطة:

  • التعرف على حاجات العملاء  في قطاع الخدمات المصرفية .
  • الصمود في وجه المنظمات المصرفية الآخرى .
  • الحفاظ على الحصة السوقية للمصرف .
  • زيادة الحصة السوقية للمصرف .
  • تحديد السوق المستهدفة .
  • دراسة و تحليل سوق الخدمة المصرفية .
  • تقديم خدمات مصرفية تتناسب مع حاجات و رغبات العملاء .
  • تحديد المزيج الترويجي المناسب . ويفضل أن يكون مقسماً حسب القطاعات للشركات لاختلاف كل قطاع عن الآخر
  • تحديد الأساليب التوزيعية المناسبة للعملاء .
  • تحديد خطة التسويق المباشر والتسويق الإلكتروني

ثانياً ما هي ممزيات والخدمات عند فتح الحساب؟

- تلقي و قبول الودائع وفائدتها                                  - تقديم القروض و السلفيات

- التعامل بالأوارق التجارية و المالية لحساب العميل            - شراء و بيع العملات الأجنبية

- تحويل الأموال الضرورية للعملاء في الخارج                  - فتح الاعتمادات المستندية

- تمويل الإسكان الشخصي                                    - تأجير الخزائن الحديدية

- تقديم الدراسات و الامتيازات لحساب الغير                    - سداد المدفوعات نيابة عن العملاء

- ادخار المناسبات                                             -البطاقة الائتمانية ( بطاقة الاعتماد)

- تمويل أو تحصيل عبر الإنترنت

ثالثاً التنظيم الإداري للخطة

  • الوظائف التي تقوم بها إدارة التسويق .
  • الخدمات التي يتم تسويقها .
  • العملاء .
  • المناطق التي يخدمها البنك .

من أشكال التنظيم الإداري :

- التنظيم على أساس الوظائف                          - التنظيم على أساس المنتجات المصرفية 

- التنظيم على أساس العملاء                           - التنظيم على أساس جغرافي

-  التنظيم المركب

رابعاً: الرقابة التسويقية الجيدة يجب أن تكون :

  • اقتصادية .
  • تتوقع الأخطاء و تكتشفها بسرعة .
  • تتمشى مع الخطة .
  • تميز بين الانحرافات .
  • تتمشى مع نوعية النشاط و حجمه .
  • سهلة وواضحة و مفهومة لجميع .
  • تهدف لزيادة الإنتاجية و تعمل على زيادة كفاءة الأداء .

و هناك أربع طرق للرقابة يجب أن تتبع معا وهي :

- الرقابة الاستراتيجية                           - مراقبة الخطة التسويقية السنوية

- مراقبة فعالية الأداء                           - مراقبة الربحية        

وإليك بعض الخلاصات التي تخص إعادة بناء المؤسسات ومنها:

الهندسة الإدارية أو الهندرة: بيان عن الثورة في إدارة الأعمال

العدد: 20 - من سنة 1993 تشرين الأول (أكتوبر): تقدم لك خلاصة الوسائل الناجحة والمفاهيم النظرية والعملية التي تمكنك من إعادة النظر وإعادة التصميم الكلي للعمليات الإدارية، بهدف تحقيق تحسينات جذرية- وليست هامشية- في مقاييس الأداء الحاسمة والتي تشمل التكلفة والجودة والخدمة والسرعة.

الدليل العملي للهندرة

العدد: 54 - من سنة 1995 آذار (مارس): بعد أن تمكنت عدة شركات رائدة من تحقيق نتائج باهرة من خلال تطبيق الهندرة، سارعت شركات أخرى إلى اعتناق هذا الأسلوب الإداري الجديد وتوظيفه لتطوير مختلف جوانب العمل فيها. فالهندرة أداة فعالة لتطوير الشركات التي تطبقها. لكن الصعوبة الحقيقية تكمن في كيفية تطبيق الهندرة في ظل المتغيرات التي تجعل كل شركة عالما قائما بذاته، ومختلفة تماما عن غيرها، لأن معظم حالات الفشل تعزى لسوء الفهم وسوء التطبيق. تقدم لك الخلاصة الطريقة الصحيحة لتطبيق الهندرة بما يضمن نجاحها في شركتك.

تحويـل المنظمـة: مدخل متكامل لتحديد الاتجاه وإعادة الهيكلة وتجديد الناس

العدد: 71 - من سنة 1995 كانون الأول (ديسمبر): تقدم الخلاصة مراحل التغيير اللازمة لتحويل الشركات من حالة الفشل المزري إلى حالة النجاح. وهي تتناول المنظمة باعتبارها كائناً حيوياً، له نقاط قوة ونقاط ضعف، وعوامل استمرار وعوامل فناء. ينطبق هذا على المنظمة الحيوية كما ينطبق على الخلية الحية. فإن للمنظمة عقلا وجسدا وبيئة وروحا. وهي تشرح كيف تحافظ المنظمة على جيناتها وكروموسوماتها وتجددها كما تفعل الكائنات الحية، للتحول نحو الأفضل في إطار بيئتها ومناخها التنظيمي.

احفظ من يحفظك ... وبع من يبيعك: كيف تحافظ على الموظفين الذين يحافظون على أعمالك

العدد: 199 - من سنة 2001 نيسان (أبريل): تؤكد الخلاصة أن أكثر مهام الإدارة بداهة هي أن يركز المدير على الاحتفاظ بأفضل العاملين لديه، لاسيما هؤلاء الذين تقوم على أكتافهم المؤسسة أو الشركة، وهؤلاء الذين يتمتعون بمواهب خاصة لا يسهل تعويضها. وتقدم الخلاصة كافة الممارسات الإدارية التي يمكن الاعتماد عليها للإبقاء على أفضل العاملين . وهي تتلخص في أربع مجالات توازي المراحل الأربع التي تمر فيها دورة الحياة العملية لأي موظف في أي منظمة أو مؤسسة.

حلول نظيفة لتخفيض تكاليف الوظيفة: أساليب فعالة لإدارة المرتبات والاحتفاظ بالكفاءات

العدد: 258 - من سنة 2003 أيلول (سبتمبر): تربط الخلاصة بين إدارة المرتبات وثقافة المؤسسات، فهي ترى أن إدارة المرتبات تصوغ ثقافة المؤسسات: فالمرتبات والمكافآت التي يحصل عليها الموظفون تؤثر على أدائهم وإنتاجيتهم. حيث تسود روح الفريق في حالة مكافأة الأداء الجماعي. بينما تنهار روح التعاون وتسود المنافسة الداخلية عند التركيز على الحوافز الفردية. وانطلاقاً من هذا الأساس تقدم الخلاصة لنا حلاً ناجحاً لمعضلة إدارة المرتبات، بما يحقق التعاون والإنجاز في ذات الوقت. كذلك تبدد الخلاصة العديد من خرافات إدارة المرتبات التي انتشرت في الإدارة الشعبية الخاطئة للمؤسسات. وتقدم نموذجاً فعالاً ومقاييس واضحة لصياغة سياسة المرتبات والمكافآت للعاملين والموظفين.

كتاب هندرة الموارد البشرية: تحقيق نتائج خارقة في جودة العمل وتخفيض التكاليف

دليلك إلى ثورة الموارد البشرية، هناك ثورة على وشك الاندلاع نتيجة تكنولوجيا المعلومات الجديدة في طريقة تنظيم وتوظيف وتوصيل خدمات الموارد البشرية. يعتبر كتاب "هندرة الموارد البشرية" دليلا شاملا لإعداد المتخصصين في مجال الموارد البشرية لهذه التغيرات الجذرية، في المفاهيم الأساسية، والعمليات والتكنولوجيا التي تحكم هذا التغيير. يمنح هذا الكتاب للقارئ: تمهيدا مفصلا عن تكنولوجيا المعلومات الجديدة، متضمنا كيفية استخدام الكمبيوتر الشخصي، ونظم المعلومات التفاعلية، أقراص الليزر، والشبكات ... إلخ، توضيحا للمفاهيم الأساسية للهندرة وكيفية تطبيقها، وقياس التكاليف والمزايا والفوائد. نصائح تفصيلية عن التوظيف، والجدارات التي يحتاج إليها المتخصصون في مجال الموارد البشرية لينجحوا، وكيفية تغير جدارات الموظفين بعد الهندرة.

كتاب إعادة هندسة نظم العمل في المنظمات - الهندرة

الهندرة كلمة عربية جديدة مركبة من كلمتي (هندسة) و(إدارة). هي لا تعني هندسة إدارية أو إدارة هندسية. بل هي ترجمة للكلمتين الإنجليزيتين Business Reengineering أي إعادة هندسة الأعمال. و قد تم تركيب هندرة على غرار هندسة لتواكب المفاهيم والتطبيقات الجديدة التي بدأت تسود لغة الإدارة العالمية في العقد الأخير من القرن العشرين. ما هي الهندرة؟ هي إعادة التنظيم الجذري للنظم والعمليات الإدارية وإعادة النظر في ثقافة الشركة وفي طرق العمل التي تتبعها، بهدف تحقيق قفزة نوعية خارقة للعادة في مستويات الأداء و خدمات العملاء، بما في ذلك زيادة الإنتاج وتقليل الفاقد والإستجابة الفورية لمتغيرات الأسواق العالمية، وإعتبار العنصر البشري أهم موارد المنظمة. فهي أداة لخفض التكاليف والمنافسة و تعميق لمفاهيم إدارة الجودة الشاملة وتفعيلها.


للاطلاع على مزيد من الاجابات التفصيلية لسؤالك يمكنك الدخول على الاعداد التالية
الهندسة الإدارية أو الهندرة
الدليل العملي للهندرة
تحويـل المنظمـة
احفظ من يحفظك ... وبع من يبيعك
حلول نظيفة لتخفيض تكاليف الوظيفة
إعادة هندسة نظم العمل في المنظمات - الهندرة
هندرة الموارد البشرية
مع تحيات
إدارة الاستشارات والتوجيه
Coaching
بقيادة : نسيم الصمادي
www.edara.com

شادي الخطيب

بتاريخ 06/01/2019